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数据显示,鲸鱼从丰厚的DeFi收益农业中获利颇丰

去中心化金融已席卷加密货币,为持有人提供了广泛的选择权,可从其加密货币和稳定币持有物中获得高收益回报。 DeFi不仅导致治理价格和YFI和LEND等奖励代币的价格大幅上涨,而且还让位给对加密货币的新兴趣。

Uniswap和Curve等流动性协议的发布让DeFi爆炸式增长,甚至机构客户也开始对获取其加密货币持有量产生兴趣。现在,随后的诸如Yearn.Finance和Pickle.Finance之类的收益农业产品的爆炸式增长使用户可以利用多种产生利息的协议。

尽管最近一些主要的DeFi代币价格出现大幅回调,但该行业本身的活动在9月18日急剧下跌40%之后已经恢复。虽然锁定的总价值在短短4天之内从13.25美元跌至63亿美元,但如今根据DeFi Pulse的数据,这一数字恢复到大约95亿美元。

丰产农业比看起来困难

Yearn.Finance在以太坊鲸鱼中非常流行,特别是在yVaults推出之后,yVaults允许用户存入资金。

这些金库实质上是一组自动化操作,这些操作通过多种协议来打开收益最高的稳定币资产中的头寸。参与者还可以从过程中获得更多代币中受益,该账户的功能就像一个智能储蓄账户,只会变得聪明得多。

事实证明,yVault可以为用户提供令人难以置信的高年收益率(APY),有些甚至达到了四位数的百分比。但是,由于这些APY仅显示给定时间内可变利率的预期回报,因此可能会产生误导。

大多数收益型农业企业仅持续数周甚至数天,而所显示的APY则反映了整个一年的利息。

这意味着不注重细节的投资者可能会被大量的高风险农作物吸引,但实际上在准备收割时最终会亏损。

鲸赚多少钱?

为了深入研究误导收益率的问题,Flipside Crypto构建了一个计算器,用于测量Yearn.Finance的yVaults所赚取的利息。通过这种方式,数据情报提供者能够确定在yVaults中的赌注能够使加密行业中一些最大的鲸鱼获得的确切数量。

Flipside Crypto使用yCRV保险库,利用Curve赚取了持有人的利益,得出的结论是,yCRV保险库中的一条鲸鱼锁定了价值超过9700万美元的yCRV令牌(由一篮子稳定币支持的令牌),并在三周后最终获利80万美元。

USD returns from yCRV vault. Source: Flipside Crypto

美元从yCRV保管库退还。资料来源:Flipside加密

另一头鲸鱼在同一个金库中投资了4060万美元,并且能够在同一时期内获得500,000美元的利润。

USD returns from yCRV vault. Source: Flipside Crypto

美元从yCRV保管库退还。资料来源:Flipside加密

同期,第三只鲸鱼的存款逐渐超过1,090万美元,并赚了大约17.7万美元。

USD returns from yCRV vault. Source: Flipside Crypto

美元从yCRV保管库退还。资料来源:Flipside加密

根据Flipside Crypto的说法,虽然APY不在四位数范围内,但yCRV用户仅获得2.17%的简单收益,相当于APY为40.46%。

尽管这是一个令人印象深刻的数字,但还有许多其他资源池支付的APY更高,但是也值得注意的是,投资这些金库存在风险。

流动资金池值得冒险吗?

yCRV保险库相对安全,因为它不依赖于yCRV的价格,而是依赖于代币的基础DAI,USDC,USDT和TUSD稳定币的价格,这可能会失去其钉住汇率的作用。

但是,其他金库具有更高的赌注,因为用户可能会完全失去其投资,例如使用以太(ETH)作为薄荷DAI代币的yETH金库。这意味着,如果以太币的价格跌至特定点以下,那么用户将失去抵押品和保险库投资。

未来,随着DeFi领域的不断扩大,诸如监管障碍和网络可扩展性不足之类的外部因素可能会成为投资者和协议的问题。

由于这些原因,无论流动资金池的深度或流行的DeFi平台锁定的总价值的大小,都鼓励投资者不要投资超过其愿意承受的损失。

来源:https://cointelegraph.com/news/whales-profit-mightily-from-lucrative-defi-yield-farming-data-show

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