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什么是KYC?如何进行KYC?

一、什么是KYC

KYC,是英语Know Your Customer的简称,这段词汇用翻译直接生硬的翻译过来意思是:了解你的客户。词义翻译的非常的直接。不过却缺乏一些诗意。我们在万能的度娘上键入KYC得到的解释是:是金融机构、银行、交易所等企业必须进行的一项操作规则。

KYC在小编看来更像是一个用户个人档案信息的载录,比如真实姓名、电话、证件号码、相貌特征、财产状况、社会关系等等。

其实你到银行去开账户,需要填写一大堆详尽的个人信息,这就是KYC。或者你去开个支付宝、微信支付,也需要实名认证(填写真实姓名、手机号和身份证号),这些都是KYC。KYC对于企业管理,保护自身和用户的财产安全,以及满足政府部门的监管要求,都十分必要。

我们都知道加密货币有着去中心化的特性。同时也具有一定的匿名特性,某种程度上与KYC相悖。并且,加密货币此前不受政府监管与法律约束,所以以前交易所对KYC的要求并不那么严格。但是,在过去几年加密货币的交易中频频出现诈骗、被盗事故,也有不法分子利用加密货币进行集资、洗钱、贩毒等非法行为,所以在各国政府与金融监管部门的推动下,KYC逐渐成为加密货币交易所必须执行的规则。

所以当你在注册加密货币交易所的时候都会有KYC的认证。

KYC已经是国际社会中所有金融活动中必不可少的环节。主要用于预防反洗钱、身份盗窃、金融诈骗等犯罪行为。一般验证需要的三要素就是:姓名+身份证+手机验证。

通过引入KYC认证机制,并对接权威的身份认证系统,火币将通过多维认证来确保链上每个用户的真实身份,并保证用户隐私。

区块链领域,数字资产流通的各个环节里,都需要实名制,这是大势所趋。通过实名制,选择出真正的参与者,避免虚假大数据的产生,必将大幅提升每一个企业的价值。

区块链领域比较混乱,监管部门不会一直漠视不理,必然会制定规则进行监管。

财产权利必然受法律的约束和规范,同理也受到法律的保护。只有采取实名制,才能保证资产不受侵犯。

因此,从社区价值、区块链监管和资产保护三个方面看,选择KYC实名认证,是企业健康发展的必由之路。发展企业,实名先行,携手共建有价值的企业。

二、如何进行KYC

根据您当地政府的 KYC (Know Your Customer)政策要求,中国大陆地区需上传姓名、证件号码及手机号完成KYC。

非中国大陆地区需上传当地有效证件,例如本人护照、本人照片或其他证明您身份的证件或者视频完成KYC

作者:火币成长学院,来源:区块链进阶社

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作者:火币成长学院,原文地址:区块链进阶社。
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